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《投资快报》侯晓雷丨投资不要押宝,能穿越牛熊才是追求

“全球资产配置是方向,机构投资者为主是市场趋势,母基金是必备工具”。4月23日,“宜信财富全球资产配置与家族财富传承高峰论坛”在深圳举行。美国肯尼迪家族代表帕特里克·肯尼迪(Patrick J. Kennedy)先生、诺德基金董事长潘福祥先生、IDG资本合伙人刘知海先生,以及宜信财富全球资产配置专家团等业内顶尖投资专家出席了论坛。就经济转型的大背景下,投资者如何做好长远的财富规划,以实现个人和家庭财富的稳定增长及持续传承的问题,与会专家总结提出了上述三点趋势观点。相关阅读:北京宜信贷款招聘业务销售

“A股市场已经在2500点的底部进行了多次震荡,不太可能会再有很大的下跌行情。当下情况来看,炒房的风险其实比资本市场投资更大,政府最希望的情况还是一个有活力的资本市场,所以我认为对投资者来说,现在是一个好的进入点。”宜信财富资本市场业务董事总经理侯晓雷时接受《投资快报》记者采访认为,“不过,虽然我希望能出现一波新的牛市,但投资的时候我并不是去押宝一轮行情。我们还是应该通过多资产配置、多投资策略的方式分散风险,获得长期的稳定的回报。”

全球资产配置成为必然趋势

诺德基金董事长潘福祥指出,对于国内经济和市场来说,2016和2017年会是一个休养生息的时间,中国经济要进行结构性转型,不能再追求更高的速度。因此,对于投资者来说,控制风险很重要,实现收益和风险两者之间的最好均衡,就是要对资产进行最好的配置。

在今年1月,宜信财富连同哈佛及麻省理工大学Randy教授,发布了《2016宜信财富全球资产配置白皮书》。这份报告通过对全球最佳实践的研究,得到一个宝贵的研究成果,即“资产配置黄金三法则”:多资产配置、全球资产配置和加大另类投资。国际上获得成功的投资者几乎都遵循这样的规则。市场分析认为,之所以鼓励国内投资者进行全球资产配置,一方面是因为国内的市场曾经存在的几个极其坚固的高收益投资产品不在了,如房地产和债市;另一方面,投资者只有将一部分资产投资在海外,才能最大化分散风险,避免单一市场震荡遭遇损失、财富缩水。

机构投资成为主角

那么普通投资者又该如何实现全球资产配置?侯晓雷认为,事实上,两个难题将99%的人挡在资产全球配置大门外,一个难题是信息不对称,另一个难题是资源不对称。前者让投资者无法判断哪些投资机会是好的,后者让投资者找到好的投资机会也无法参与其中。 而机构投资者汇聚大量专业人才,他们了解不同资产类别的运作模式、熟悉不同国家的政策和税收情况。同时,他们汇聚大量资本,在市场上掌握一定的话语权和选择权,科学的将资金分散投资在不同国家和地区、不同行业、不同的投资公司,充分选择最优的投资标的、分散风险,为个人投资者创造价值。

比如在欧美地区,富裕阶层往往都会选择借道家族信托、家族基金会的实现家族财富的传承,成就家族财富的基业常青。肯尼迪家族信托就是其中最著名的家族信托之一。肯尼迪家族当代最杰出的成员之一,帕特里克·肯尼迪表示,事实证明,大家族在做好财富传承工作的前提下,是可以规避投资风险或其它不可抗力因素。正是由于家族信托的良好运作,使得肯尼迪家族成员得以长时期的维持优渥的生活及良好的教育,如今爱德华的侄子约瑟夫·肯尼迪以及他的儿子帕特里克?肯尼迪很被外界所看好,年轻一代的肯尼迪们,正在家族背后的支撑力量下焕发出光芒。

正因类似肯尼迪家族信托般的机构投资者拥有比普通投资者更为优异的投资能力,当今成熟市场如美国的机构投资者占其国内市场交易量的比重已经超过了70%,而这一数据在1950年仅为7.2%。中国也正在经历这一进程。因此,对于国内高净值个人投资者而言,选择一家可靠的机构,只需要在市场上几千家机构中做出分辨,这远比处理数以亿计的投资信息要简单的多。宜信财富认为,个人投资者在选择机构帮助实现全球资产配置时应着重以下几点:首先,选择有历史积淀的机构。其次,选择有专业团队的机构。最后,选择能提供资产配置服务的机构。

大盘博弈3000点

侯晓雷:不要押宝,要选能穿越牛熊的工具

曾任纽约高盛集团市场风险管理总部执行董事、牙买加货币市场集团首席风险官、纽约市大博鲁克学院客座教授、中信证券公司董事总经理及风险管理部总经理。2013年9月加盟宜信财富,任宜信财富风险管理部总经理的侯晓雷,对目前A股市场的投资机遇也进行了分享,他认为中国资本市场在经历了2015年巨大的波动之后,目前已经慢慢趋于稳定,我们要问自己: 2年以后,股市重回2000点以下的可能性大?还是上到4000点的可能性大?我个人认为是到4000点的可能性大。因为在2011、2012年市场最黑暗的时候,大盘也就是跌到了1800、1900点左右,但我相信今天我们应该不会再见到那种情况了。

“但是,3000点的确是一个非常非常敏感的分水岭,这个时候股市往往会陷入焦灼状态。其中一个因素是之前国家队救市,有大量资金是在这个点位进入的;对投资者来说,这个点位也是一条心里防线,超过或跌破都会引起相应较大幅度的市场波动。之前市场已经在2500点的底部进行了多次震荡,不太可能会再有很大的下跌行情。因为过去一年里,很多配资账户已经出现很大亏损,这些资金是不太会回到市场里来的。但最近北上深房市的突然回暖,说明市场上是有大量资金在寻找优质资产的,如果不是炒房,那么这些资金还是会回到资本市场。”

侯晓雷直言:当下情况来看,我认为炒房的风险其实比资本市场投资更大。因为政府是不愿意一线城市房价出现更大幅的上涨的,同时也不鼓励资金大量迅速地出海。政府最希望的情况还是一个有活力的资本市场,所以我认为对投资者来说,现在是一个好的进入点。不过,虽然希望能出现一波新的牛市,但投资的时候并不建议投资者去押宝一轮行情。还是应该通过多资产配置、多投资策略的方式分散风险,获得长期的稳定的回报。相关阅读:北京宜信贷款招聘业务销售